операций

ЦБ РФ обозначил признаки мошенничества с операциями по картам

Интересная новость: ЦБ РФ обозначил признаки мошенничества с операциями по картам

Центральный Банк Российской Федерации разместил перечень признаков операций, который был совершен без согласия клиента банка.

С 27 сентября вступили в силу изменения в законе, которые обязывают банки на срок до двух рабочих дней блокировать карты и операции по переводу со счетов клиентов в случае возникновения подозрений о том, что операция совершена несанкционированно.

Выявлять данные операции кредитным организациям следует в соответствии с перечнем признаков, который Центробанк разместил в пятницу.

Всего таких признака три:

Первый — совпадение данных о получателе перевода с информацией базы Центробанка о случаях и попытках хищений.
Второй признак — совпадение параметров устройства, с которого совершается перевод, с информацией устройства из базы.
Третий признак — несовпадение характера, параметра, объема, места совершения операции или устройства, с которого она проводится, с данными об обычных для клиента транзакциях.

Заместитель главы департамента информационной безопасности Центрального Банка РФ Артем Сычев на минувшей неделе сообщил «Интерфаксу», что внедрение в работу перечня признаков перевода средств без согласия владельца счета не вызовет трудностей у банков России. Согласно оценке Сычева, в обозначенных Центробанком признаках уже «обобщен опыт кредитных организаций по антифроду».