Одни и те же люди скупают в банках России крупные суммы валюты и никогда ее не продают, соответствующей информацией поделилось издание «Ведомости», ссылаясь на письмо Центробанка, которое разослали банкам 28 ноября. Как уточнил регулятор, за раз эти люди приобретают не менее $100 тыс., а сделки проходят регулярно, иногда и пару раз в день.
Как говорится в письме, личности этих людей не были установлены: клиенты, чья информация фигурируют в документах банков, сообщили, что «не покупали наличную валюту в эти дни в офисах этих банков либо покупали ее, но не в таких суммах». После просмотра видеозаписей из отделений банков регулятор пояснил, что кассиры передают валюту таким покупателям в банковских упаковках без пересчета.
Как рассказал представитель Центробанка, данные сделки проводятся для снабжения наличными нелегальных обменников, которые обслуживают теневой сектор экономики. В письме регулятора поясняется, что в обменники обращаются лица со значительными суммами неинкассированной выручки. Помимо этого, данные операции могут проводиться в «коррупционных и других незаконных целях», полагают Банк России.
Как утверждает источник «Ведомостей», конечными заказчиками валюты являются торгово-оптовые предприятия и рынки: ранее они сами покупали валюту у банков, которые специализируются на таких операциях, однако в 2018 году Центробанк лишил их лицензии. В связи с чем на данный момент данные предприятия работают в качестве нелегальных обменников и закупают у банков валюту через физлиц, нередко подставных или неосведомленных, отметил собеседник издания.
Осуществление сомнительных операций были зафиксированы как в крупных, так и в небольших банках, сообщает Центробанк. Их названия регулятор не раскрывает, однако отмечает, что применяет к ним меры воздействия. Банк России советует банкам актуализировать антиотмывочные процедуры — в том числе, доработать порядок проверки происхождения средств клиентов. Регулятор также подчеркивает, что банки имеют право отказать клиенту в выполнении сделки, если тот не предоставил нужные документы или банк усомнился в чистоте операции.
Представители Газпромбанка, Россельхозбанка, Альфа-банка,Московского кредитного банка, Промсвязьбанка, «Юникредита», Райффайзенбанка, Росбанка и Сбербанка никак не прокомментировали информацию. Представитель ВТБ поделился с «Ведомостями», что банк не получал письмо ЦБ.
