Центральный банк, он же Центробанк, ЦБ и Банк России начнёт контролировать переводы между физическими лицами с января 2022 года. Основная цель финансового регулятора — выявить «серый» бизнес. Предполагается, что нововведение позволит бороться с нелегальными онлайн-казино. Напомним, что ещё в марте ЦБ стал выводить с рынка кредитные финансовые организации, которые нарушают запрет на проведение платежей в адрес нелегальных букмекерских контор и онлайн-казино. Кстати, объём рынка платежей в адрес онлайн-казино и других запрещенных в России игорных заведений может доходить до 10 млрд долларов.
Кроме того, как отмечает финансовый регулятор, такой контроль операций позволит бороться с криптовалютными обменниками (сервисы для обмена криптовалюты на фиат и обратно, а также обмена одной крипты на другую — прим. ред.), организаторами финансовых пирамид, форекс-дилерами и бизнесом, принимающим оплату на личные карты с целью ухода от налогов. Стоит отметить, что за весь прошлый год Банк России фиксировал рост активности нелегальных форекс-дилеров и нелегальных кредиторов, увеличение количества сайтов и платформ, предлагающих заработок на криптовалютах. По мнению Банка России, переводы в адрес нелегальных структур связаны с высокими рисками потери денег и вовлечения граждан в мошеннические схемы.
Коммерческие банки получили новый список транзакций, которые необходимо отслеживать. Отмечается, что ЦБ охватил буквально все операции с денежными средствами: с карты на карту, со счёта на счёт, платёжные терминалы, с мобильного счёта на банковский, СБП, другое.
Как отмечают эксперты, сбор и передача этих данных повлечёт дополнительную нагрузку на инфраструктуру банков, и потребует дополнительной работы ИТ-специалистов. Регулятор призвал не бояться нового контроля за операциями перевода денег тех россиян, которые не совершают эти действия с признаками правонарушения и делают все законопослушно.
- депозитные счета;
- счета для погашения кредитов / ссудный счёт;
- брокерские или инвестиционные счета — специальные счета для торговли ценными бумагами и валютой на бирже.
Также, контролю не подлежат комиссии кредитных организаций за обслуживание, переводы в пользу юридических лиц и предпринимателей.
Ранее сообщалось, что руководство ФСБ и МВД получит право принимать внесудебные решения о блокировке денежных переводов с карт и электронных кошельков. Это будет происходить в том случае, если операции совершаются с целью оплаты наркотиков, финансирования терроризма и экстремистской деятельности, к которой в том числе относится организация массовых беспорядков.
По материалам информационного агенства РИА Новости.
